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公允价值变动损益涨了20多倍 助中国太保前三季净利大增六成

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  • 2024-10-30 21:57:03
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摘要: 9月末的股市大涨,对于保险和投资双轮驱动的上市险企来说,三季度能有亮眼的净利润表现似乎顺理成章。 继中国平安(60131...

  9月末的股市大涨,对于保险和投资双轮驱动的上市险企来说,三季度能有亮眼的净利润表现似乎顺理成章。

  继中国平安(601318.SH,02318.HK)、中国人保(601319.SH,01339.HK)前几天分别交出了归母净利润同比增三成及七成的三季报后,10月30日晚间,中国太保亦交出了一份前三季度归母净利润同比增长六成的成绩单。

  中国太保三季报数据显示,今年前三季度,实现保险服务收入2094.09亿元,同比增长2.3%;实现归母净利润383.10亿元,同比增长65.5%。

  净利润大增的背后,是投资端的推动。

  国泰君安数据显示,截至今年9月末,沪深300指数较年初上涨17.1%(去年同期为下跌4.7%),其中第三季度单季度上涨16.1%(去年同期为下跌4.0%)。

  在资本市场季度末大涨的背景下,上市险企的三季度投资收益纷纷大涨,中国太保也不例外。三季报数据显示,中国太保前三季度投资资产净投资收益率(未年化)为2.9%,同比下降0.1个百分点;但总投资收益率(未年化)为4.7%,同比上升2.3个百分点,几乎翻倍。

  总投资收益率较净投资收益率提升较大,是权益资产公允价值波动的贡献。三季报数据显示,中国太保前三季度的公允价值变动净收益为421.03亿元,而去年同期为净损失19.17亿元,一上一下相差近23倍。这也是上市险企施行新金融资产会计准则所带来的影响,在新准则下,大部分权益资产的分类有所变化,市价波动直接影响当期净利润的表现,因此会造成净利润较旧准则下对金融资产价格变化的敏感度更高。

  而在寿险方面,三季报数据显示,太保寿险前三季度实现规模保费2300.59亿元,同比增长3.3%,但623.45亿元的保险服务收入却同比下降2.5%。业内人士表示,一升一降之间,说明今年前三季度太保寿险保费结构中的投资成分较去年同期更多。

  在价值指标方面,太保寿险三季报表现延续了之前的增长。数据显示,今年前三季度,太保寿险实现新业务价值142.38亿元,同比增长37.9%;新业务价值率20.1%,同比提升6.2个百分点。

  值得一提的是,经历了几年的代理人队伍转型,目前各大上市险企的代理人队伍呈现出了企稳回升的态势。三季报数据显示,太保寿险月均核心人力规模5.8万人,同比增长2.4%;增员人数同比增长15.5%。

  在产险方面,太保产险前三季度实现原保险保费收入1598.19亿元,同比增长7.7%,其中非车险保费上涨12.2%,是整体保费的增长引擎。前三季度太保产险承保综合成本率为98.7%,与去年同期持平。

  业内人士表示,今年大灾的损失多于往年,对于产险公司的车险及非车险中的企财险、工程险、农险等业务线均有较大影响。中国太保管理层在业绩发布会上表示,大灾对于前三季度的综合成本率影响在3个百分点左右,但全年来看预计会有平滑的作用,相信产险承保业务全年会维持比较好的盈利水平。

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